Comment gérer sa trésorerie au quotidien ?

Qu’est-ce que la trésorerie d’une entreprise ?

Pour fonctionner, une entreprise doit générer davantage de liquidités qu’elle n’en consomme. Mais il existe un décalage entre le moment où l’on investit de l’argent et celui où ce dernier entre dans les caisses pour donner lieu à un chiffre d’affaires. C’est ce décalage qui nécessite un suivi de trésorerie. Une entreprise peut donc se retrouver face à deux situations :

• Un excédent de trésorerie ;
• Ou un déficit de trésorerie.

Pour aller plus loin, vous pouvez lire notre article « Gestion de trésorerie : définition et conseils ».

Comment gérer sa trésorerie au quotidien ?

Pour gérer efficacement sa trésorerie au quotidien, il est essentiel de consulter régulièrement l’état des comptes de votre entreprise. Il est également possible de créer une alerte pour être averti lorsqu’un certain seuil est atteint afin d’éviter les situations délicates.

Chaque chef d’entreprise ou gestionnaire, quelle que soit la taille de l’entreprise, d’une auto-entreprise à une grande société, ajuste les liquidités disponibles en fonction des périodes du mois où les montants des charges doivent être versés.

Il est par exemple crucial de savoir anticiper les délais de paiement de ses clients ainsi que les charges à venir comme le règlement d’achats pour éviter de mettre sa trésorerie à mal. La bonne santé de l’entreprise à long terme en dépend.

Suivre sa trésorerie permet donc de connaître la part permettant de financer l’activité courant et celle représentant un excédent. Il est important de connaître les flux entrants et sortants de son entreprise pour anticiper le besoin en fonds de roulement de l’entreprise et ajuster sa gestion de trésorerie si besoin .

Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie glissant ?

Le plan glissant est un modèle de plan de trésorerie prévisionnel. Sur une période donnée, il regroupe l’intégralité des recettes et des dépenses pour donner une vision précise sur votre solde bancaire prévisionnel. En gestion de trésorerie, les prévisions glissantes servent à la prise de décision à court-terme et s'assurent de la liquidité à terme de l’entreprise.

C'est ce qui le distingue du Budget Annuel de Trésorerie (BAT), qui lui est une prévision figée sur 12 mois. Le BAT sert essentiellement à évaluer le besoin de financement à court-terme pour l’année suivante et négocier les lignes de crédit. Il est éventuellement actualisé à mi année en même temps que les budgets. A l’inverse, la prévision glissante est mise à jour en temps réel, en fonction des informations collectées auprès des services financiers ou opérationnels.

Gérer simplement et efficacement sa trésorerie avec libeo

Connectez vos banques à votre compte Libeo et retrouvez facilement l’ensemble de vos flux de trésorerie entrants et sortants. :

• Répartition de toutes vos factures par catégorie
• Encaissements et décaissements par mois
• Récapitulatif de vos échéanciers
• Solde de l’ensemble de vos comptes comptables

Depuis votre Tableau de bord Libeo, retrouvez vos dépenses mensuelles et vos principaux fournisseurs, ainsi que le statut de vos factures (à payer, à contrôler) :

Suivez vos flux de trésorerie depuis l'onglet "Analyser", et accédez aux détails de vos encaissements et décaissements par mois, ainsi qu'au solde :

Gardez le contrôle sur vos paiements à tout moment : préparez vos règlements en amont pour fluidifier les flux de trésorerie et gardez le cap sur vos dépenses :

Depuis l’onglet « Contrôler », importez et contrôlez toutes vos factures pour éviter les erreurs de saisie et de doublon de factures :

Résultat ? Une diminution significative des retards de paiement !

Piloter vos finances avec Libeo, c’est avoir une visibilité claire sur votre trésorerie et l’assurance de pouvoir anticiper au mieux les prises de décisions stratégiques.