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Libeo, la solution de gestion
des dépenses pros
Automatisez vos règlements fournisseurs, contrôlez votre cash et optimisez enfin vos marges.
Pourquoi une bonne gestion de trésorerie est cruciale en 2024
Aujourd'hui, les entreprises évoluent dans un environnement économique marqué par une instabilité croissante.
L'inflation persistante et la hausse des taux d'intérêt a entraîné une explosion des coûts de financement, rendant le gestion prévisionnelle des besoins financiers plus complexe que jamais.
Selon une étude de la Banque centrale européenne (BCE) réalisée en juillet 2024, les taux d'intérêt sur les prêts aux entreprises ont augmenté de près de 1,5 % au cours de la dernière année, atteignant des niveaux que l'on n'avait pas vus depuis une décennie.
Une autre étude récente de Deloitte révèle que 75 % des entreprises interrogées estiment que la hausse des taux d'intérêt a un impact négatif sur leur capacité à financer des projets stratégiques. Ce qui pousse les entreprises à reconsidérer leurs budgets et leurs priorités.
À cela s'ajoute l’évolution rapide des technologies qui bouleverse les méthodes traditionnelles de gestion, exigeant des entreprises une capacité d'adaptation rapide.
Ces fluctuations économiques ont ainsi entraîné une volatilité accrue des marchés.
Dans ce contexte, les entreprises doivent impérativement optimiser leur gestion de trésorerie pour rester compétitives et répondre aux attentes grandissantes des investisseurs. Des investisseurs qui valorisent bien souvent les structures capables d'innover face à l'incertitude.
Flux de trésorerie et trésorerie disponible : quelle différence ?
Avant d'explorer en détail les stratégies d’optimisation, il est essentiel de maîtriser deux concepts clés qui influencent directement la façon dont vous gérez vos finances : le flux de trésorerie et la trésorerie disponible.
Les flux de trésorerie
Les flux de trésorerie aussi appelés “Cash Flow” en anglais désignent tous les mouvements d’argent entrant et sortant sur une période donnée.
Cela inclut :
- Les entrées de trésorerie qui proviennent des ventes, des remboursements d’emprunts ou tout autre source de revenu.
- Les sorties de trésorerie sont celles utilisées pour les paiements fournisseurs, le remboursement des dettes, l'achat des matières premières, ou encore les investissements dans de nouveaux actifs.
Les "Cash Flows" sont comme le pouls de votre entreprise : ils reflètent en temps réel votre capacité à payer vos fournisseurs, à rembourser vos dettes, et à financer vos projets futurs. Sans une bonne gestion de ces flux, même la plus prospère des entreprises peut se retrouver en difficulté.
Bon à savoir : consultez notre article pour savoir comment calculer votre cash flow.
La trésorerie disponible
À l'inverse, la trésorerie disponible, ou "Free Cash Flow" (FCF) désigne la somme qu'une société génère après la couverture de toutes ses investissements et ses dépenses d'exploitation.
Autrement dit, il s'agit du montant de liquidités qui reste "disponible" pour votre entreprise.
Le parallèle ici est simple : tandis que les flux de trésorerie mesurent les entrées et sorties d'argent au quotidien, la trésorerie disponible représente le coussin de sécurité. C'est ce qui permet à une entreprise de répondre à des imprévus, de saisir des occasions sans mettre en danger ses opérations courantes.
Ces deux indicateurs sont donc indissociables pour évaluer la santé financière de votre entreprise. Mais cette notion va aussi de paire avec un troisième indicateur, celui du solde de trésorerie.
Comprendre ce qu’est le solde de trésorerie
Le solde de trésorerie correspond aux liquidités directement accessibles pour une entreprise. C’est un indicateur important qui montre les fonds disponibles, que ce soit sous forme d’espèces d'investissements à court terme ou d'actifs convertibles en espèces.
Maîtriser son solde de trésorerie est donc primordial pour évaluer la capacité d'une entreprise à faire face à ses obligations à court terme.
Si votre solde est trop bas, celui-ci peut compromettre le règlement de vos factures. À l'inverse, si votre solde de trésorerie est trop élevé, il peut indiquer que des ressources ne sont pas réinvesties de manière rentable.
Il est donc essentiel d'ajuster ce solde en fonction de vos besoins opérationnels et stratégiques. En cas de nécessité, vous pouvez recourir à des financements de trésorerie pour compenser un manque temporaire de liquidités.
Pour aller loin : découvrez dans cet article les solutions de financement pour développer votre activité.
Quelles bonnes pratiques à suivre pour optimiser vos flux ?
Vous l’aurez compris, savoir maximiser son cash flow est une stratégie essentielle pour la survie et la croissance d’une entreprise. Voici quelques pratiques pour maximiser votre trésorerie et garantir la pérennité de votre activité.
Anticiper vos entrées et sorties de trésorerie
Une bonne gestion de trésorerie commence par une prévision précise des flux à venir.
En pilotant vos échéances de paiement et d’encaissement en amont, vous créez une vision claire de votre situation financière future. Cela vous permet d’identifier les périodes où vos entrées de liquidités seront insuffisantes pour couvrir vos dépenses, et ainsi de prendre des décisions plus éclairées.
Cette étape essentielle repose aussi sur une gestion rigoureuse des dépenses.
Contrôlez vos dépenses et votre cash en temps réel
Avec Libeo, gagnez 100% de visibilité sur vos centres de coûts et votre trésorerie. Prenez vos décisions stratégiques, sans être dans le flou.
Maîtriser la gestion de vos dépenses
Une bonne gestion des dépenses ne se limite pas à surveiller les sorties de trésorerie. Elle joue un rôle crucial dans la santé financière globale de votre entreprise.
En maîtrisant vos dépenses, vous gagnez en pouvoir de négociation avec vos fournisseurs, ce qui peut vous permettre d’obtenir des conditions de paiement plus avantageuses (comme des délais plus longs ou des remises pour paiement anticipé). Cela vous donne plus de flexibilité pour gérer votre trésorerie et réduire le stress lié aux échéances rapprochées.
Optimiser vos processus de paiement contribue également à réduire les coûts administratifs et à limiter les erreurs. En automatisant certaines tâches (comme la validation des factures et les paiements récurrents), vous évitez les oublis et les retards de paiement, tout en gagnant un temps précieux pour vos équipes financières.
C'est ici que Libeo entre jeu. Grâce à notre solution, vous pouvez centraliser et automatiser l'ensemble de vos paiements fournisseurs, vous permettant de fluidifier vos opérations tout en maîtrisant vos dépenses.
Grâce à sa solution intuitive, vous avez une visibilité en temps réel sur vos échéances (comme l’illustre l’image ci-dessous), ce qui vous aide non seulement à optimiser votre trésorerie mais aussi à mieux négocier vos conditions de paiement avec vos fournisseurs.
Libeo vous offre une solution complète qui allie simplicité et efficacité, vous permettant de consacrer plus de temps à la croissance de votre entreprise et moins à la gestion administrative.
Découvrez nos 5 leviers d’action concrets pour optimiser vos dépenses d’entreprise et réduire vos coûts.
Mettre en place un processus de recouvrement client efficace
Une étude récente réalisée par Allianz Trade sur les délais de paiement (DSO) et le besoin en fonds de roulement (BFR) a révélé une tendance préoccupante : le DSO moyen a augmenté de plus de 3 jours pour atteindre 59 jours en 2023 dans le monde, soit la plus forte hausse enregistrée depuis 2008.
Toujours selon cette étude, une baisse de la rentabilité de 1 point de pourcentage peut entraîner un allongement des délais de paiement de plus de 7 jours pour les entreprises européennes.
Dans ce contexte économique délicat, il devient indispensable de mettre en place un processus de recouvrement efficace pour réduire votre DSO et libérer des liquidités rapidement.
Pour optimiser votre recouvrement, il peut être stratégique de :
- Mettre en place des procédures rigoureuses de suivi des paiements ;
- D’utiliser des outils de relance automatique ;
- Proposer plusieurs options de paiement pour faciliter les transactions ;
- Négocier des conditions de paiement adaptées pour accélérer les encaissements.
Avec Libeo, vous pouvez automatiser l’importation de vos factures clients et générer des relances personnalisées, permettant ainsi de réduire vos délais de paiement jusqu'à 8 jours.
Vous bénéficiez d’une visibilité complète sur l'état de chaque créance, tout en facilitant leur encaissement grâce à plusieurs options de paiement flexibles, comme le montre l'image ci-dessous.
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