Trésorerie au quotidien

Comment gérer sa trésorerie au quotidien ?

Gérer sa trésorerie est crucial pour une entreprise, et l’impact d’une mauvaise gestion de trésorerie peut mettre en danger votre société. Pour que votre affaire fonctionne, il faut alimenter vos caisses pour pouvoir honorer vos factures et autres dépenses liées à votre activité.

Qu’est-ce que la trésorerie d’une entreprise ?

Pour fonctionner, une entreprise doit générer davantage de liquidités qu’elle n’en consomme. Mais il existe un décalage entre le moment où l’on investit de l’argent et celui où ce dernier entre dans les caisses pour donner lieu à un chiffre d’affaires. C’est ce décalage qui nécessite un suivi de trésorerie. Une entreprise peut donc se retrouver face à deux situations :

  • Un excédent de trésorerie ;
  • Ou un déficit de trésorerie.

Pour aller plus loin, vous pouvez lire notre article « Gestion de trésorerie : définition et conseils ».

 

Comment gérer quotidiennement sa trésorerie ?

Pour gérer efficacement sa trésorerie au quotidien, il est essentiel de consulter l’état des comptes de votre entreprise. Il est également possible de créer une alerte pour être averti lorsqu’un certain seuil est atteint. Chaque gestionnaire, quelle que soit la taille de l’entreprise, d’une auto-entreprise à une grande société, ajuste les liquidités disponibles en fonction des périodes du mois où les montants des charges doivent être versés. 

Suivre sa trésorerie permet donc de connaître la part permettant de financer l’activité courant et celle représentant un excédent. Il est important de connaître les flux entrants et sortants de son entreprise pour anticiper vos besoins. 

 

 

Qu’est-ce qu’un plan de trésorerie glissant ?

Sur une période donnée, il regroupe l’intégralité de vos recettes et dépenses. Ainsi, il vous permet d’avoir une vision précise sur votre solde bancaire prévisionnel. Vous pourrez donc déterminer en amont vos besoins en financement de trésorerie et anticiper des encaissements ou retarder des paiements, ce qui vous aide à équilibrer au mieux votre trésorerie. Toutefois, il peut parfois s’avérer difficile de l’optimiser seul. Pour cela, il est indispensable de créer une relation de qualité et de confiance avec votre banque en cas de découvert ou difficulté de paiement.

 

Pour résumer, disposer d’une trésorerie équilibrée et la suivre quotidiennement sont deux éléments essentiels pour la pérennité de votre activité. Se servir d’un logiciel de gestion comme Libeo peut être une solution pour simplifier votre gestion de trésorerie au quotidien. 

Libeo simplifie votre gestion des factures fournisseurs

 

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