Logiciel de gestion de trésorerie

Pourquoi utiliser un logiciel de gestion de trésorerie ?

La gestion de trésorerie est un élément essentiel du bon fonctionnement de votre entreprise. Pour piloter votre société sereinement et avec une bonne visibilité, il est important de suivre et d’anticiper votre trésorerie. Pour automatiser cette tâche parfois longue et fastidieuse, il existe aujourd’hui des logiciels de gestion de trésorerie qui sont largement approuvés par leurs utilisateurs.

Qu’est-ce qu’un logiciel de gestion de trésorerie ?

Un logiciel de trésorerie, ce n’est pas un logiciel comptable comme Cegid ou Sage. En effet, gérer sa trésorerie permet de vérifier que son entreprise possède suffisamment d’argent et de liquidités pour honorer ses engagements à court terme, et anticiper son volume de ressources prévisionnelles en cas de coup dur financier et économique.

Un logiciel de gestion de trésorerie est donc là pour aider à visualiser et prévoir les flux de trésorerie d’une entreprise selon une période donnée (jour, mois, semaine…) et un objectif fixé.

 

 

Pourquoi opter pour l’utilisation d’un logiciel de gestion de trésorerie ?

La raison la plus évidente est bien évidemment le gain de temps. De plus, pouvoir identifier rapidement et précisément les ressources financières dont vous disposez avec votre entreprise est très important. Et cela pourra certainement vous aider à créer des projections de l’état de votre trésorerie en tenant compte des opportunités et risques possibles. Cette vision affinée de l’état prévisionnel de votre trésorerie vous permettra de prendre des décisions financières importantes plus facilement. 

Modèle de plan de trésorerie

Pour aller plus loin, vous pouvez aussi lire notre article « Gestion de trésorerie : pourquoi est-il temps de passer au digital ? »

 

Quels sont les différents logiciels de gestion de trésorerie disponibles ?

Sur le marché, une multitude d’offres sont disponibles, et leur prix peut varier du simple au double.

Le logiciel seul

Si vous êtes à l’aise dans le domaine de l’informatique, vous pouvez vous abonner à un outil de gestion de trésorerie. Il vous suffira de consacrer un peu de temps à cette tâche chaque jour et de compter entre 20 et 80 € par mois selon les fonctionnalités dont vous aurez besoin. 

Un logiciel avec formation et assistance

Ce type de formule permet de se familiariser avec un tel outil et les fondamentaux de la gestion de trésorerie. De plus, le support en ligne vous permet d’être assisté en cas de problèmes. Ces formules, un peu plus onéreuses, conservent tout de même l’avantage d’offrir un bon rapport qualité/prix aux entreprises.

Un logiciel avec service premium complet

Solution clé en main, ce genre de formule vous fait économiser un temps précieux. Plusieurs personnes seront également à votre disposition pour vous aider à gérer votre trésorerie. Bien sûr, ce confort au quotidien à un prix, et de telles solutions ont un coût variant de 200 à 800 € par mois.

 

 

Comment choisir efficacement son logiciel de gestion de trésorerie ?

Avant de choisir les fonctionnalités que vous souhaitez intégrer à votre logiciel de trésorerie (communication bancaire, suivi des décaissements et encaissements en temps réel et à distance, alertes pour le dépassement de découvert ou retard de paiement, multi-utilisateur, multi-devise, rapprochement comptable automatisé…), il vous faudra faire un peu d’introspection sur votre entreprise et votre activité.

Faire le point sur votre situation

Êtes-vous à l’étape du lancement de votre entreprise, une petite entreprise ou une entreprise de taille moyenne ? Vos enjeux ne seront pas les mêmes et vos flux de trésorerie seront plus ou moins importants.

En fonction de la taille de votre entreprise et selon votre activité, vous pourrez opter pour un logiciel plus ou moins complexe, avec des fonctionnalités plus ou moins développées. Pour cela, posez-vous les bonnes questions, par exemple :

  • Quels sont mes besoins en trésorerie actuels et mes prévisions ?
  • Que se passera-t-il si l’un de mes clients me paye avec du retard ?
  • Puis-je investir, embaucher, me développer ?

Définir vos besoins en gestion de trésorerie

Quels sont vos objectifs en investissant dans un tel outil : gain de temps, suivi plus précis, fonctionnalités poussées ? Il vous faudra déterminer les avantages dont vous souhaitez bénéficier en amont pour choisir votre outil au plus juste. Par exemple, vous pouvez à tout prix vouloir un outil qui vous permettra d’exporter vos données, notamment pour pouvoir vous constituer un dossier complet et précis afin de négocier vos contrats avec votre banquier.

Déterminer la fréquence de pilotage de votre trésorerie

Votre façon de suivre la trésorerie de votre entreprise ne sera pas la même en fonction de divers paramètres, notamment si vous la suivez tous les jours ou à intervalles moins réguliers. Dans l’un ou l’autre des cas, suivre votre trésorerie est primordial. Vous pouvez donc privilégier le gain de temps en choisissant d’automatiser votre suivi et/ou la simplicité en ayant une vision plutôt mensuelle. À vous d’explorer toutes les options existantes sur le marché.

 

Vous l’aurez compris, pour trouver le logiciel de gestion de votre trésorerie, il vous faudra du temps. Vous devrez déterminer tous les éléments dont vous aurez besoin et qui correspondront le mieux à vos attentes. Une fois que vous aurez trouvé votre perle rare, vous ne pourrez plus vous passer de ce logiciel pour gérer votre trésorerie au quotidien.

Si vous souhaitez tester la solution proposée par Libeo, vous pouvez accéder gratuitement à notre vidéo de démo

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