Les 8 clés d'une gestion de trésorerie d'entreprise réussie

GÉRER SA TRÉSORERIE D’ENTREPRISE : LE DÉFI DES DIRIGEANTS

La gestion de la trésorerie est le domaine financier le plus important pour la poursuite des opérations quotidiennes d'une entreprise. Elle implique le déploiement de la trésorerie à l'aide d'un certain nombre de techniques à travers une variété d'instruments financiers, y compris l'argent en caisse, les comptes du marché monétaire et les prêts bancaires.

La gestion de la trésorerie d’entreprise est importante puisqu’elle offre une visibilité sur les dépenses et sur les ressources. De plus, il est essentiel de la suivre car il existe un décalage entre le moment où l’argent est investi et le moment où l’argent entre dans les caisses. Bien gérer sa trésorerie permet ainsi de :

• Réaliser des prévisions pour assurer la liquidité ;
• Prendre en compte les besoins en financement de l’entreprise ;
• Suivre l’évolution du BFR (besoin en fonds de roulement) chaque mois pour mettre en place des actions correctives en cas de problème ;
• Prévoir un financement.

Les propriétaires d'entreprise qui ne planifient pas efficacement les besoins de leur société en matière de gestion de trésorerie exposent leur entreprise à des risques inutiles, notamment à des pertes financières dues à l'insuffisance du capital disponible pour faire face à des obstacles ou à des opportunités imprévus.

Les 8 clés d'une gestion de trésorerie d'entreprise réussie

1) Développez une politique et une infrastructure de gestion de trésorerie

Une base solide pour le programme de gestion de trésorerie de votre organisation commence par l'élaboration de politiques et de procédures auxquelles tout le personnel doit se conformer.

Il s'agit de mettre en place un système pour surveiller vos flux de trésorerie, créer des budgets, faire des projections et suivre les dépenses tout au long de l'année. Cela signifie également qu'il faut mettre en place des politiques et des procédures pour contrôler les dépenses afin de ne pas les dépasser pendant une période donnée.

Un programme de gestion de trésorerie d'entreprise réussi nécessite un ensemble intégré de politiques, de procédures, de protocoles et d'outils qui sont mis en œuvre dans toute l'organisation et qui bénéficient du soutien de la haute direction.

2) Une visibilité en temps réel de l'état de vos transactions et de vos soldes de trésorerie

La trésorerie n’est pas figée dans le temps. Vous devez savoir combien d'argent vous avez en main à tout moment. Vous devez également être en mesure de voir quelles transactions ont été effectuées et quels fonds ont été utilisés.

Pour cela, il faut :

• Tenir à jour un tableau de gestion des flux ;
• Utiliser un logiciel de gestion de trésorerie ;
• Mettre en place des contrôles suffisants pour prévenir la fraude et le vol
• Maintenir un processus de budgétisation cohérent pour les différents départements de votre organisation.
• Savoir quand payer les fournisseurs en avance ou en retard
• Mettre en place une fonction de trésorerie centralisée

Pour améliorer la gestion de trésorerie, il faut savoir quels domaines doivent être améliorés et concentrer les efforts sur ceux qui offrent le meilleur retour sur investissement. Pour cela, utilisez une interface qui permet de visualiser les entrées et les sorties mois par mois, chaque année.

Visualisez vos encaissements et décaissements mensuels, ainsi que votre solde de trésorerie après chaque paiement de facture avec Libeo.

3) Restez informé des avancées technologiques qui peuvent améliorer les opérations

La technologie évolue rapidement, et vous devez savoir ce qui est disponible et comment cela peut aider votre entreprise à gérer sa trésorerie.

Envisagez d'investir dans une plateforme qui peut vous aider à prendre de meilleures décisions en matière de flux de trésorerie et de liquidités, y compris une plateforme qui fournit un aperçu en temps réel de votre bilan :

Depuis votre Tableau de bord, visualisez vos dépenses à venir, vos factures à contrôler et vos principaux fournisseurs.

Les logiciels de gestion financière facilitent plus que jamais le suivi et la gestion des flux de trésorerie des entreprises. Cela peut vous aider à éviter des erreurs coûteuses et à vous assurer que vous disposez de suffisamment d'argent en cas de besoin.

4) Améliorer l'efficacité des paiements

Les paiements et recouvrements automatisés simplifient le processus de paiement des factures en automatisant de nombreuses tâches manuelles telles que la saisie des données dans des feuilles de calcul ou le rapprochement manuel des factures avec les bons de commande.

La gestion centralisée des factures permet aux employés d'accéder facilement aux informations sur les factures afin de savoir ce qui a été payé, ce qui ne l'a pas encore été et ce qui nécessite une étape supplémentaire avant d'être payé. Cela permet de centraliser toutes les informations relatives aux factures des fournisseurs afin que les collaborateurs y aient accès sans avoir à chercher dans les boîtes mails ou les feuilles de calcul.

L'intégration de votre solution de traitement des paiements à votre logiciel comptable vous permet d'automatiser les processus de rapports financiers, comme le rapprochement des factures avec les relevés bancaires ou les rapports sur les comptes créditeurs, sans que les employés aient à le faire manuellement chaque mois.

Au final, cela permet de gagner du temps et de réduire les erreurs dans le processus.

5) Explorez des financements alternatifs

Si vous cherchez un nouveau moyen de gérer votre trésorerie, voici quelques options de financement alternatives que vous n'avez peut-être pas envisagées :

• Le micro-crédit : Cette forme de financement est accessible aux entreprises de moins de 500 employés et peut être utilisée pour le fonds de roulement ou d'autres dépenses commerciales à court terme. Il est souvent proposé à des taux d'intérêt inférieurs à ceux des prêts traditionnels, car le prêteur prend plus de risques.
• Le crédit-bail : Le crédit-bail d'équipement est devenu un moyen de plus en plus populaire de financer des achats importants. En plus d'offrir des paiements mensuels peu élevés, le crédit-bail d'équipement comporte de nombreux avantages fiscaux.
• Le financement participatif : Si vous êtes à la recherche de capitaux mais que vous ne voulez pas renoncer à la propriété de votre entreprise, le financement participatif peut vous convenir. Avec ce type de financement, les investisseurs achètent des parts de votre entreprise plutôt que de vous donner de l'argent.
• Le crowdfunding : Cette méthode consiste à solliciter de petites sommes d'argent auprès d'un grand nombre de personnes via une plateforme en ligne. Elle est souvent utilisée pour des projets artistiques, mais peut également servir à la création d'entreprises.
• Le crowdlending : Le crowdlending est similaire au crowdfunding dans la mesure où il consiste à solliciter de petites sommes auprès d'un grand nombre de personnes. Cependant, au lieu de collecter des dons, vous collectez des remboursements de dettes.

6) Déployez un Processus de paiement et d'encaissement centralisé

La capacité à payer les fournisseurs à temps et en totalité est considérée comme une mesure clé pour les entreprises qui cherchent à améliorer leur cote de crédit. De même, la capacité à recouvrer les créances des clients en temps voulu peut avoir un impact positif sur la trésorerie. Ce processus comprend :

• La collecte et la centralisation des factures
• Le traitement des factures (saisie, contrôle et validation)
• Le paiement et l'encaissement
• Les relances
• L'export vers la comptabilité

Un processus centralisé de paiement et de recouvrement des factures de vos clients et fournisseurs vous permet de gérer tous vos paiements à partir d'un seul compte. Il n'est donc plus nécessaire de créer des comptes de paiement pour chaque fournisseur ou client.

7) Mettez en place un plan pour déplacer l'argent en cas de crise

La gestion de la trésorerie ne consiste pas seulement à gérer vos fonds au jour le jour ; elle implique également la mise en place d'un "fonds de tiroir", utilisable rapidement de l'argent en cas de besoin - par exemple en période d'incertitude financière ou si vous devez effectuer des paiements importants. Le dirigeant peut par exemple mettre en réserve ses bénéfices à hauteur de 5%.

Un bon plan comprendra :

• Le numéro de chaque compte utilisé pour votre gestion de trésorerie (compte bancaire, compte d'épargne, etc.).
• Le nom de la personne qui gère chaque compte.
• Le montant conservé en permanence sur chaque compte.
• Une liste de tous les comptes où vous déposez régulièrement de l'argent.

L'objectif est de disposer de suffisamment de liquidités pour que votre entreprise puisse survivre même en période difficile.

8) Protégez votre entreprise contre la fraude et la cybercriminalité

La gestion de la trésorerie est également un élément clé de la protection de votre entreprise contre la cybercriminalité. Voici quelques conseils pour vous protéger contre les fraudeurs :

• Gardez un œil sur les personnes qui ont accès aux comptes et aux mots de passe.
• Assurez-vous que seules les personnes qui ont réellement besoin d'un accès en disposent - cela contribuera à empêcher que des paiements accidentels soient effectués sans autorisation.
• Utilisez l'authentification à deux facteurs pour renforcer la sécurité des transactions en ligne. Combinez des identifiants différents, comme des mots de passe, des lecteurs de carte ou encore des empreintes digitales.