Pilotage de trésorerie : 3 outils pour suivre vos finances en temps réel

Quel est l'objectif d'une gestion de trésorerie ?

La gestion de trésorerie d'entreprise est conçue pour aider les sociétés à contrôler leurs finances en temps réel en leur permettant de suivre leurs transactions commerciales sur une base quotidienne. Cela leur permet de suivre leurs habitudes de dépenses et d'apporter des changements si nécessaire.

L'objectif de la gestion de la trésorerie d'une entreprise est de s'assurer que celle-ci dispose de fonds suffisants pour faire face à ses obligations financières. Il est également important pour les entreprises de bien comprendre comment leurs flux de trésorerie évoluent en fonction des différents niveaux de ventes, et de savoir de combien d'argent elles disposeront lorsqu'elles en auront besoin.

Pilotage de trésorerie : tâches et missions au quotidien

Toute entreprise peut utiliser un système de pilotage de trésorerie pour soutenir ses activités quotidiennes. La procédure de gestion de la trésorerie fait référence aux activités mises en place par les entreprises pour suivre et contrôler :

• Les comptes créditeurs et débiteurs
• La budgétisation
• Les flux de trésorerie
• La comptabilité des immobilisations
• L'analyse et les rapports financiers

Un système de pilotage de trésorerie efficace doit être capable de fournir :

• Une vue détaillée de la quantité d'argent en banque à tout moment, pour savoir sachiez exactement quand vous serez à court de fonds et quelles options sont disponibles si cela se produit ;
• Des informations sur toutes vos transactions financières au cours des dernières semaines ou des derniers mois , afin que vous puissiez voir s'il y a des pics ou des creux inhabituels dans vos finances ;

Schéma : la gestion des dépenses en entreprise, du prévisionnel au suivi budgétaire

Pilotage de trésorerie : les points de friction et de blocage

De nombreuses entreprises peinent à maintenir une solidité organisationnelle et technologique. Les raisons les plus courantes étant :

• Des processus diffus et souvent effectués à la main
• Un fonctionnement en silos qui dégrade la communication
• Un manque d'interopérabilité entre les systèmes et les outils
• Des règles non-définies / non-partagées

Quels sont les principaux outils de pilotage financier ?

La gestion financière implique l'analyse et le contrôle des divers aspects financiers d'une entreprise, tels que la structure du capital, les flux de trésorerie, les coûts et les politiques de prix. La gestion financière comprend :

• Le contrôle des dépenses et des investissements pour s'assurer qu'ils correspondent aux objectifs à long terme de l'entreprise.
• L'analyse du volume des ventes et des recettes pour déterminer combien d'argent doit être généré par les ventes afin d'atteindre ces objectifs

Voici quelques-uns des outils de gestion financière les plus populaires :

1. Feuille de calcul des prévisions de trésorerie
2. Logiciel de projection des flux de trésorerie
3. Compte bancaire en ligne
4. Logiciel de comptabilité en ligne

Comment piloter la performance financière ? 3 outils indispensables

Un pilotage optimisé de la performance doit garantir la fiabilité et la traçabilité des données de la situation de trésorerie. Surtout dans les entreprises qui utilisent une comptabilité analytique.

Le tableau de bord financier

La première étape consiste à s'assurer que vous disposez d'un tableau de bord des finances de votre entreprise. Pour la plupart des PME, un tableau de suivi de trésorerie sur Excel ne suffit pas. Édité à la main, il ne garantit pas la fiabilité et la traçabilité exactes des données. Ce tableau de bord doit afficher les entrées et sorties d'argent par mois, vos dépenses par catégories et l'échéance de vos factures à payer :

Si vous ne disposez pas encore d'un tableau de bord, sa création doit être votre priorité absolue.

L'agrégation bancaire

L'agrégation des comptes bancaires consiste à connecter vos banques à vos outils de gestion et de pilotage pour retrouver facilement l’ensemble de vos flux de trésorerie entrants et sortants.

Depuis l’onglet Flux bancaires, tous les utilisateurs de Libeo peuvent synchroniser un ou plusieurs compte(s) bancaire(s) externes pour bénéficier d’une vue centralisée de la trésorerie de l’entreprise. Concrètement, il vous suffit de sélectionner la banque de votre choix et de saisir vos identifiants de comptes pour initier la synchronisation.

Une fois une synchronisation initiée avec un compte bancaire, vous voyez l’historique de vos transactions ainsi que le solde du compte bancaire. Le solde bancaire vous indique le solde à date de votre compte ainsi que le solde à venir qui prend en compte les paiements en cours sur votre compte :

Libeo est une solution de gestion multi-comptes : si vous avez plusieurs comptes bancaires, vous pouvez tous les synchroniser et les visualiser dans Libeo. En filtrant sur un des comptes bancaires synchronisés, vous verrez ainsi les transactions et le solde du compte sélectionné.

*Libeo ne stock pas les identifiants de connexion et notre partenaire est agréé par la Banque de France, vos identifiants sont donc 100% sécurisées.

L'interopérabilité des systèmes comptables

Pour analyser les comptes et les résultats de l’entreprise, les équipes comptables et opérationnelles procèdent régulièrement à des exports comptables. Pour simplifier cette tâche, de nombreuses solutions SaaS fonctionnent de façon à se synchroniser entre elles. C'est le cas de Libeo, qui se synchronise avec les logiciels comptables pour créer une fonctionnalité d'export vers la comptabilité :

Si vous utilisez un plan comptable analytique, l'extraction comptable s'effectue selon les axes définis pour l'imputation analytique des dépenses.

D'une manière générale, les organisations qui automatisent le plus leur gestion comptable améliorent le mieux le pilotage de leur performance financière. En troquant des processus diffus et souvent effectués à la main contre des outils et méthodes de travail collaboratifs et dématérialisés, la direction financière gagne en agilité tout en simplifiant son organisation.

Foire aux questions

Quelles sont les compétences d'un financier ?

Les gestionnaires financiers ont généralement une formation en administration des affaires, en économie ou en finances. Ils utilisent leurs connaissances pour gérer les finances d'une organisation.