Cash is king

Cash is king : 5 raisons de se focaliser sur sa trésorerie

En gestion financière d’entreprise, le mot d'ordre c'est « Cash is king ». Et c’est vrai pour toutes les entreprises. La trésorerie est le nerf de la guerre, comme nous l’a encore montré la crise sanitaire liée à la Covid-19. C’est une ressource essentielle pour l’entreprise et un indicateur de bonne santé financière.

Une trésorerie un peu fragile et c’est l’entreprise toute entière qui peut être impactée. Alors, pourquoi faut-il tant se focaliser sur sa trésorerie d’entreprise ? Voici 5 raisons qui devraient vous convaincre.

Qu’est-ce que la trésorerie d’entreprise ?

La trésorerie d’une entreprise regroupe l’ensemble de ses liquidités. Concrètement, il s’agit de la totalité de l’argent que le dirigeant a engrangé depuis la création de son entreprise et dont elle dispose à un instant T. En réalité, la trésorerie ne constitue pas l’argent disponible de l’entreprise. Elle est également composée des sommes d’argent qu’elle doit dans un certain délai.

Libeo facilite la gestion de trésorerie

La trésorerie d’entreprise permet à l’organisation d’optimiser son cycle d’exploitation. Elle est capitale pour assurer son bon fonctionnement et offre une vision éclairée des encaissements et des décaissements d’une entreprise. Elle est un outil prédictif qui permet au gérant d’envisager l’avenir grâce aux variations des flux monétaires qu’il peut suivre.

Elle est omniprésente dans l’esprit de nombreux dirigeants puisqu’elle est au cœur même de l’activité de l’entreprise. On vous l’a dit, cash is king !

Toutes les entreprises sont d’ailleurs concernées. Toutes doivent se focaliser sur leur développement dans la mesure où aucune n’est à l’abri de difficultés financières. Pour assurer la rentabilité et l’avancée de son entreprise, il est alors nécessaire de suivre régulièrement sa trésorerie.

Cash is king : pourquoi la trésorerie est-elle capitale ?

Toute entreprise devrait suivre sa trésorerie au quotidien. Voici 5 bonnes raisons de le faire.

Assurer le bon fonctionnement de son entreprise

La trésorerie permet de couvrir les décaissements de l’entreprise. Une organisation qui n’a pas les ressources financières nécessaires ne peut pas honorer ses dépenses et fonctionner de manière optimale.

Les dépenses sont pourtant nécessaires afin de vendre des produits ou des services de qualité. Le bon fonctionnement de l’entreprise est étroitement liée à la qualité de sa trésorerie. Opérer un suivi efficace permet ainsi de s’assurer que l’entreprise peut effectuer des dépenses et qu’elle a les fonds monétaires suffisants. C’est à cette seule condition que le dirigeant aura toutes les armes pour piloter son entreprise comme il se doit.

Éviter la cessation de paiement

Pour faire face aux imprévus, l’entreprise doit suivre le niveau de trésorerie. Le dirigeant doit s’intéresser aux disponibilités de l’entreprise pour s’assurer de sa santé financière et éviter une cessation de paiement. Il doit constamment anticiper la situation de son entreprise pour atteindre un point d’équilibre financier.

En cas de difficulté, le dirigeant doit être proactif. Il doit être en mesure de prendre les bonnes décisions au bon moment et peut par exemple observer tous les postes de dépenses pour identifier les charges superflues dans l’objectif de réduire les coûts. Il peut également optimiser ses stocks pour réduire les pertes et booster ses bénéfices. En suivant régulièrement sa trésorerie, le dirigeant peut éviter des situations dramatiques.

Détecter les menaces

Les problèmes rencontrés par les entreprises sont bien souvent liés à une trésorerie en berne. De nombreuses menaces peuvent impacter les finances de l’entreprise. Réduction du nombre de ventes, allongement des délais de paiement, hausse des stocks, recours à l’autofinancement ou embauches trop rapides n’en sont que des exemples.

Garder un œil sur sa trésorerie permet de pallier tous les dangers afin que l’entreprise soit et reste solvable. En analysant la trésorerie, le dirigeant est en capacité d’identifier les signes avant-coureurs des potentielles difficultés auxquelles se frotte l’entreprise.

Développer son activité

La trésorerie n’est pas qu’un aperçu des flux financiers de l’entreprise. Elle est mouvante et constitue une bonne approche pour développer une vision stratégique à moyen et long terme. Elle aide le dirigeant à prendre ses décisions pour donner toutes les chances à un projet de développement d’aboutir. La trésorerie permet de piloter au plus juste les besoins en liquidités de l’entreprise pour éviter les décalages. Or, sans argent, il n’y a pas de croissance. Encore une fois, cash is king.

Bien connaître ses finances d’entreprise permet de bien gérer ses investissements. BFR, stocks, impayés… voici tout autant d'indicateurs à suivre pour développer l’activité de son entreprise dans le bon sens.

Démarrer son aventure entrepreneuriale du bon pied

Au démarrage d’un projet de création d’entreprise, l’entrepreneur réalise un business plan dans lequel il intègre un budget prévisionnel et un plan de trésorerie. Ces documents lui permettent de valider le modèle économique de son projet. Puisqu’il est nécessaire d’avoir assez de cash pour se développer, il doit réaliser des projections réalistes. Bien évaluer sa trésorerie est capital.

De même, s’intéresser à sa trésorerie au début de son aventure entrepreneuriale permet d’accéder plus facilement à un financement externe. Opérer un tel suivi est gage de confiance pour des partenaires financiers.

Comment améliorer sa trésorerie d’entreprise ?

Assurer le suivi de la trésorerie est une chose, en avoir une positive en est une autre. Lorsque c’est le cas, l’entreprise peut réaliser des investissements. À l’inverse, si la trésorerie est négative, il faut comprendre d’où vient le problème pour le résoudre rapidement.

Lire aussi : Comment remédier au manque de trésorerie ?

En effet, si de nombreuses entreprises échouent, c’est bien souvent en raison d’une mauvaise trésorerie et d’une gestion approximative. Pour éviter toute difficulté de cet ordre, il faut s’intéresser aux entrées d’argent de son entreprise, mais également à ses stocks. Cela permet de comprendre le taux de rotation des stocks et donc le temps nécessaire pour écouler sa production.

Lire aussi : 10 best-practices pour optimiser sa gestion des stocks

Un contrôle régulier des paiements et des factures doit être opéré. Il est capital de les envoyer rapidement au client pour éviter tout retard de paiement ou pire, tout impayé. De même, il ne faut pas hésiter à solliciter des délais de paiement plus favorables auprès de ses fournisseurs. Améliorer sa trésorerie passe avant tout par une bonne gestion de la relation client et de la relation fournisseur.

Puisque la trésorerie n’est pas constante et qu’elle dépend de facteurs tels que les fonds disponibles ou les valeurs matérielles, elle doit être suivie et calculée régulièrement. C’est d’autant plus important que le calcul de la trésorerie est simple à effectuer. Il suffit en effet d’additionner l’ensemble des encaissements et d’en déduire la somme des décaissements. Si la trésorerie n’est pas à la hauteur, de nombreuses actions correctrices peuvent être mises en place. Le dirigeant peut en effet solliciter un financement, réduire ses charges, investir, développer sa clientèle ou encore augmenter des prix.

Enfin, l’entreprise doit utiliser un outil adapté à la gestion de sa trésorerie pour en avoir une meilleure lisibilité. Certaines solutions SAAS disponibles sur le marché lui permettront non seulement de mieux gérer sa trésorerie mais également d’automatiser sa comptabilité, et d’avoir une meilleure écoute du marché et des changements inhérents.

Vous l’avez compris, cash is king. Pour éviter tous problèmes de trésorerie, il faut les anticiper. La première chose à faire ? S’équiper d’outils adaptés pour suivre sa trésorerie en temps réel.

Libeo, votre allié dans la gestion optimale du cash

La plateforme permet de gérer l'ensemble des aspects de votre trésorerie :

  • Tableau de bord en temps réel

  • Suivi des encaissements et décaissements par mois

  • Répartition de toutes vos factures par catégories

  • Solde de l'ensemble de vos comptes comptables

  • Visualisation des flux et transactions bancaires

Tableau de bord en temps réel

Depuis votre espace utilisateur Libeo, retrouvez la synthèse de votre gestion de trésorerie, vos factures en cours et principaux fournisseurs :

tableau de bord

Encaissements et décaissements par mois

Suivez vos entrées et sorties d'argent par mois. Libeo vous offre une vue analytique sur vos dépenses et recettes mensuelles. Obtenez une image claire de la destination de votre argent liquide grâce à des graphiques et des rapports. Disposez à tout moment d'informations en temps réel sur vos revenus et vos dépenses.

libeo-dext-4

Répartition de toutes vos factures par catégories

Une ventilation de toutes vos factures par catégorie pour que vous sachiez exactement où va votre argent. L'analyse des catégories se fait en temps réel, ce qui vous permet d'identifier les tendances et de rester efficace.

Répartition de toutes vos factures par catégories

Solde de l'ensemble de vos comptes comptables

Savoir où va votre argent, améliorer votre gestion financière. Un bilan de tous vos comptes personnels et professionnels, qui fournit une vue complète de tous vos comptes comptables.

Solde de l'ensemble de vos comptes comptables

CTA blog dépenses