gérer trésorerie quotidien

Comment gérer sa trésorerie au quotidien ?

Gérer sa trésorerie est crucial pour une entreprise, et l’impact d’une mauvaise gestion de trésorerie peut mettre en danger votre société.

Pour que votre affaire fonctionne, il faut alimenter vos caisses pour pouvoir honorer vos factures et autres charges ou dépenses liées à votre activité.

QU’EST-CE QUE LA TRÉSORERIE D’UNE ENTREPRISE ?

Pour fonctionner, une entreprise doit générer davantage de liquidités qu’elle n’en consomme. Mais il existe un décalage entre le moment où l’on investit de l’argent et celui où ce dernier entre dans les caisses pour donner lieu à un chiffre d’affaires. C’est ce décalage qui nécessite un suivi de trésorerie. Une entreprise peut donc se retrouver face à deux situations :

  • Un excédent de trésorerie ;

  • Ou un déficit de trésorerie.

Pour aller plus loin, vous pouvez lire notre article « Gestion de trésorerie : définition et conseils ».

COMMENT GÉRER QUOTIDIENNEMENT SA TRÉSORERIE ?

Pour gérer efficacement sa trésorerie au quotidien, il est essentiel de consulter régulièrement l’état des comptes de votre entreprise. Il est également possible de créer une alerte pour être averti lorsqu’un certain seuil est atteint afin d’éviter les situations délicates.

Chaque chef d’entreprise ou gestionnaire, quelle que soit la taille de l’entreprise, d’une auto-entreprise à une grande société, ajuste les liquidités disponibles en fonction des périodes du mois où les montants des charges doivent être versés.

Il est par exemple crucial de savoir anticiper les délais de paiement de ses clients ainsi que les charges à venir comme le règlement d’achats pour éviter de mettre sa trésorerie à mal. La bonne santé de l’entreprise à long terme en dépend.

Suivre sa trésorerie permet donc de connaître la part permettant de financer l’activité courant et celle représentant un excédent. Il est important de connaître les flux entrants et sortants de son entreprise pour anticiper le besoin en fonds de roulement de l’entreprise et ajuster sa gestion de trésorerie si besoin .

QU’EST-CE QU’UN PLAN DE TRÉSORERIE GLISSANT ?

Sur une période donnée, il regroupe l’intégralité de vos recettes et dépenses pour vous permettre d’avoir une vision précise sur votre solde bancaire prévisionnel.

Vous pourrez donc déterminer en amont vos besoins en financement et anticiper des encaissements ou retarder des paiements, ce qui vous aide à équilibrer au mieux votre trésorerie. Toutefois, il peut parfois s’avérer difficile de l’optimiser seul.

Pour cela, il est indispensable de créer une relation de qualité et de confiance avec votre banque. Ainsi, en cas de découvert, de difficulté de paiement ou tout autre problème financier, vous pourrez solliciter son aide.

De même, créer une bonne relation avec vos clients et fournisseurs est dans votre intérêt : en cas de besoin vous pourrez solliciter un paiement ou mettre en place des facilités de paiements le temps de réajuster votre trésorerie.

GÉRER SIMPLEMENT ET EFFICACEMENT SA TRÉSORERIE AVEC LIBEO

Libeo, le spécialiste du paiement entre entreprises, vous offre une vision centralisée et analytique de votre trésorerie au quotidien :

  • Répartition de toutes vos factures par catégorie

  • Encaissements et décaissements par mois

  • Récapitulatif de vos échéanciers

  • Solde de l’ensemble de vos comptes comptables

Depuis votre Tableau de bord Libeo, retrouvez vos dépenses mensuelles et vos principaux fournisseurs, ainsi que le statut de vos factures (à payer, à contrôler) :

Gardez le contrôle sur vos paiements à tout moment : préparez vos règlements en amont pour fluidifier les flux de trésorerie et gardez le cap sur vos dépenses :

Depuis l’onglet « Contrôler », importez et contrôlez toutes vos factures pour éviter les erreurs de saisie et de paiement. Résultat ? Une diminution significative des retards de paiement !

Pour résumer, disposer d’une trésorerie équilibrée et la suivre quotidiennement sont deux éléments essentiels pour la pérennité de votre activité. Se servir d’un logiciel de gestion comme Libeo peut être une solution pour simplifier votre gestion de trésorerie au quotidien.