Gestion de trésorerie

Optimiser la gestion de sa trésorerie est un véritable enjeu pour tous les entrepreneurs. Mal utilisée, la trésorerie peut causer la perte d’une entreprise. Correctement gérée, elle devient un indice de succès. Comment optimiser la gestion de trésorerie pour mener son entreprise vers la réussite ?

Les entreprises recherchent la performance opérationnelle et financière. Leur objectif ? Rester concurrentielles dans leur secteur. La gestion centralisée de trésorerie est l’un des leviers que les directions financières peuvent activer pour améliorer sa situation financière.

Avec les difficultés économiques et le recul de leur activité, les TPE-PME françaises peinent à honorer leurs délais de paiement. Une tendance en nette augmentation, alerte le médiateur des entreprises, qui se préoccupe des retombées sur la relance.

Parfois difficile à cerner, la notion de cash burn est pourtant l’un des indicateurs les plus importants pour la prise de décisions stratégiques. Calculer son cash burn permet à une entreprise de connaître la date à laquelle elle aura épuisé sa trésorerie. Libeo vous explique comment calculer le cash burn.

Aussi appelé location avec option d’achat (LOA) ou leasing, le crédit-bail entreprise est une solution de financement locatif, qui vise à financer une immobilisation ou un bien d’équipement, comme un véhicule. Dans les entreprises type PTE/PME, le crédit-bail est une alternative très intéressante au crédit classique. Explications.

L’objectif du bilan fonctionnel est de dégager la structure financière de l’entreprise, en mettant en avant ses emplois et ses ressources. Présenté sous forme de tableau, son contenu reprend celui du bilan comptable, mais de façon réorganisée. Qu’est-ce qu’un bilan fonctionnel et comment l’utiliser ?

On l’appelle aussi « taux de combustion ». Il s’agit du rythme auquel une entreprise « brûle » sa trésorerie, et le temps dont elle dispose avant de commencer à manquer de fonds. Mais comment calculer cet indice ? Que révèle-t-il de la gestion de trésorerie d’une start-up ? Libeo fait le point.

Entre deux points sur la situation sanitaire, la loi de finances 2021 a été publiée au Journal Officiel, le 30 décembre dernier. Au programme : une série de mesures destinées à soutenir les entreprises. En commençant par celles qui subissent de plein fouet les effets de la crise sanitaire. Premières visées : les TPE/PME, qui constituent pas moins de 99% des entreprises françaises.

Depuis une dizaine d’années, une nouvelle forme de fraude attaque en entreprise : la fraude au président. Malgré une large médiatisation, elle continue de toucher les PME comme les plus grandes entreprises avec des conséquences désastreuses. Comment se prémunir et quelles actions mettre en place pour se protéger de la fraude au président ?